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財務公司作為集團公司資金集中管理平臺,協助集團公司全面完成資金集中管理工作目標,堅持以滿足客戶需求為原則,圍繞全面提升資金集中管理、“壓兩金、降負債”工作,不斷完善金融服務管理架構,扎實推進資金集中管理,發揮財務公司平臺作用。目前,資金集中工作以在集團公司合作銀行范圍內的賬戶授權聯網工作為基礎,賬戶聯網模式主要為比例歸集和查詢授權兩種。

比例歸集模式是指財務公司資金系統在規定的歸集時點,按規定的歸集比例將有關單位授權聯網銀行賬戶資金自動歸集(即轉存)至其在財務公司賬戶的歸集模式,此類模式針對集團公司所屬各級在境內注冊的合并報表單位所有合作銀行內的基本戶和一般戶。查詢授權模式是指企業授權財務公司可對有關單位授權聯網銀行賬戶資金余額進行查詢,此類模式針對集團公司所屬各級在境內注冊的合并報表單位所有合作銀行內的各類專用賬戶。

為落實集團公司資金集中相關文件精神,全面完成集團公司資金集中管理工作目標,落實清理銀行賬戶和辦理銀行賬戶授權聯網工作,方便各單位工作開展,提高工作效率與質量,明確工作流程與要求,現將集團公司資金集中工作原則、工作要求、辦理流程、歸集方式說明如下:

資金集中工作原則

(一)三權不變原則

確保各級單位在財務公司存款的所有權、使用權和收益權不變

(二)三全原則

集團公司所屬各級單位不分級次,不分大小,除個別銀行賬戶有明確政策要求之外,其他銀行賬戶應全聯網、全授權、全歸集

 

賬戶聯網辦理流程

(一)開立財務公司一般結算戶

為實現資金集中和授權聯網工作,集團公司所屬各級在境內注冊的合并報表單位需在財務公司開立一般結算賬戶(開戶資料清單詳見網站相關下載專區)

(二)辦理賬戶授權聯網

在集團公司合作銀行范圍內開立的所有境內銀行存款賬戶,包括基本戶、一般戶、專用賬戶等均應與財務公司辦理銀行賬戶的授權聯網手續(各合作銀行授權聯網資料清單及辦理流程詳見網站相關下載專區)。由于技術原因,目前在國家開發銀行、中國進出口銀行開立的銀行賬戶暫不用辦理授權聯網。

1.基本戶、一般戶等賬戶

該類銀行賬戶應當辦理“授權查詢+授權轉賬”功能,即比例歸集授權。

2.外幣賬戶

對于經常項目下的外幣一般賬戶,應當辦理“授權查詢+授權轉賬”功能,即比例歸集授權;經常項目下的外幣待核查賬戶和資本項目下的外幣銀行賬戶,應當辦理“授權查詢”功能。資本項目下外幣銀行賬戶的資金集中工作待條件具備時另行通知。

3.專用賬戶

對于經有權審批單位審批界定為專用賬戶的,該類銀行賬戶應當辦理“查詢”功能。辦理專用賬戶授權聯網時,除提供銀行所需相關表單外,還需提供專戶證明。

(三)添加財務公司系統

收到各單位銀行賬戶授權聯網資料后,財務公司對相關表單進行審核和處理:

單位提供的資料有誤

將電話或通過資金集中工作微信群通知相關企業提供補充資料。

單位提供的資料無誤

將于2個工作日內將相關資料郵寄至合作銀行處理,銀行處理時間約需要2周至3周左右。銀行端辦理完畢通知財務公司,財務公司將該賬戶添加網銀系統并可進行資金歸集或查詢。

 

資金歸集方式

(一)資金歸集形式

集團公司的資金集中模式主要為比例歸集模式。比例歸集模式是指財務公司資金系統在規定的歸集時點,按規定的歸集比例將有關單位授權聯網銀行賬戶資金自動歸集(即轉存)至其在財務公司賬戶的歸集模式。

(二)資金歸集時間

財務公司人民幣資金系統的歸集時點為每個工作日的17:30開始;外幣資金系統的歸集時點為每周二、周五的17:30開始。

(三)資金歸集比例

目前按照集團公司資金集中工作文件要求,人民幣賬戶和外幣賬戶資金歸集比例均為85%

(四)資金歸集計算公式

授權比例歸集賬戶當日歸集額=當日應歸集總額*賬戶資金比例

賬戶資金比例=該賬戶存款余額/企業全部授權歸集賬戶余額總和)

當日應歸集總額=(財務公司存款總額+已辦理比例歸集授權的銀行賬戶存款余額總額)*85%-財務公司當前存款總額

財務公司存款總額=財務公司一般結算戶存款余額+集團賬戶模式歸集的銀行賬戶存款余額+財務公司通知和定期存款余額

特別注意的是,如當日系統測算出當日歸集總額0或負數時,即成員單位在財務公司存款達到全部已辦理比例歸集授權的銀行存款余額與財務公司存款之和的85%后,當日該企業所有已辦理比例歸集的銀行賬戶不被歸集。此外,在系統測算授權賬戶當日歸集額不足50萬元時,該賬戶當日也將不被歸集。

例如,某成員單位財務公司存款和已辦理授權聯網賬戶情況如下(單位:萬元):

財務公司賬戶部分

已聯網賬戶部分

財務公司賬戶

金額

銀行賬戶

銀行賬戶余額

授權狀態

一般結算戶

100

A

1000

比例歸集

通知存款

200

B

50

比例歸集

定期存款

400

C

2000

查詢

按照資金歸集計算公式:

財務公司存款總額700萬元(100+200+400=700);

當日應歸集總額787.50萬元 ((700+1000+50*85%-700=787.50;賬戶C為授權查詢賬戶,故賬戶C余額不計入計算范圍內);

賬戶資金比例A賬戶為0.951000/1000+50=0.95)、B賬戶為0.0550/(1000+100)=0.05)。

授權比例歸集的賬戶A當日歸集額748.13萬元(787.50*0.95=748.13);授權比例歸集的賬戶B當日歸集額39.37萬元(787.50*0.05=39.37)。由于系統測算出當日賬戶B當日歸集額不足50萬元,則賬戶B當日不被歸集。因此,該成員單位當日僅賬戶A被歸集,歸集額748.13萬元歸集至其財務公司一般戶。

 

特殊事項暫停歸集申請

如遇企業償還貸款、支付社保、稅費等,可向財務公司提出進行暫停資金歸集申請(暫停資金歸集申請表單見網頁相關下載專區),經審核后可按照申請的金額、時間對授權聯網賬戶進行暫停歸集。該類暫停歸集時間不得超過5個工作日,如企業需要辦理長期暫停歸集申請,需先向所屬直屬單位提交申請,直屬單位同意后,財務公司方可辦理。

 

集團公司合作銀行范圍

集團公司合作銀行范圍包括國家開發銀行、中國進出口銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行、光大銀行、民生銀行、浦發銀行、興業銀行、北京銀行、華夏銀行、平安銀行、貴陽銀行,共17家。

 

由于技術原因,目前在國家開發銀行、中國進出口銀行開立的銀行賬戶暫不用辦理授權聯網。

 

 

 

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